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华宝油气给基民亏了4亿元 华宝基金却收管理费

时间:2020-03-14来源:未知 作者:admin点击:
近期原油大跌,华宝基金旗下华宝标普油气上游股票美元A(001481)亏损幅度较大,成立以来亏超70%。基金投资者承受较大损失。对于此类产品,虽然是指数基金,但是投资者亏损较大,

  近期原油大跌,华宝基金旗下华宝标普油气上游股票美元A(001481)亏损幅度较大,成立以来亏超70%。基金投资者承受较大损失。对于此类产品,虽然是指数基金,但是投资者亏损较大,基金公司收取了很多管理费,是否有过错?基金投资者有无维权权利?基金公司、基金代销机构如何更好地保障投资者利益?

  choice数据显示,华宝标普油气上游股票,该基金成立于2015-06-18,2015Q2规模28.5亿元,份额40亿份。到2019年末资产规模43.67亿元,份额100亿份。

  该基金管理费率 1.00%每年,托管费率 0.28%每年。按照成立以来季度平均值计算,平均规模为32亿,从2015年6月至今,简单测算,华宝基金每年收取管理费约3200万元,合计收管理费近1.5亿元。建设银行作为托管行,每年收托管费约900万元,合计收托管费约4000万元。

  3月10日华宝油气美元份额净值0.0289元,人民币份额净值0.2008元。即成立以来亏近80%。

  如果按照美元份额计算,2015年中规模40亿元,如果持有至现在,会亏损70%,即28亿元。当然,其中有申购赎回变化。按照成立以来,每年的规模与当年盈亏比例可以测算,华宝油气美元份额亏损状况如下:

  也就是说,华宝油气美元份额,从2015年以来给投资者亏近3亿元,但是华宝基金收取了1亿元管理费,建设银行601939股吧)收取了3000万托管费。

  业内人士表示,从华宝油气产品业绩来看,基金经理周晶,任职期亏75%,但是任职期跑赢基准3%。也就是说,虽然产品亏了,但并不是基金经理的原因,因为基金经理没有跑输跟踪标的指数。

  从基金公司角度,指数公司编制了标普石油天然气上游股票指数,好像也不关华宝基金公司的事儿。但是基金公司跟踪这个指数,发了产品,只能说选指数的能力有待提高。

  对于投资者来说,想布局原油有很多途径,而公募基金中,油气类QDII基金可分为两大类策略: 一类是FOF投资策略,另一类是被动指数策略。需要认清产品才能买,而不能盲目买入。

  江苏振泽律师事务所张云律师表示,投资者投资者购买指数基金,基金管理公司根据合同收取管理费是合法合规的行为,即便相关指数跌幅较大,但基金公司并无过错,投资者已不能以投资的基金亏损为由要求索赔。

  基金公司、基金代销机构在销售基金时,应当按照程序要求做好基金相关情况的说明,不得在宣传时夸大收益、隐瞒风险,同时要做好基金购买前的风险测试,并根据测试结果确保把不同风险级别的产品销售给合适的人群,即是尽到了保护投资者的职责。

  如果风险测试结果并不适合高风险产品,但是基金公司、基金代销机构还是违规将高风险基金产品销售给投资者,则基金公司和基金代销机构应承担相应责任。

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